أقل نسبة تمويل عقاري في البنوك السعودية

أقل نسبة تمويل عقاري في البنوك السعودية

جدول المحتويات

أقل نسبة تمويل عقاري في البنوك السعودية من أكثر ما يهم العملاء الباحثين عن فرصة تمويل عقاري بأكبر تسهيلات ممكنة من شروط مخففة أو نسبة فائدة منخفضة أو فترة تمويل طويلة للحصول على التمويل العقاري المناسب، وسيلقي موقع مقالاتي الضوء على أقل البنوك فائدة في التمويل العقاري والتمويل العقاري بنك أبو ظبي والراجحي والأهلي والبنك السعودي للاستثمار بالتفصيل.

أقل نسبة تمويل عقاري في البنوك السعودية

يمكن معرفة ترتيب أقل نسبة تمويل عقاري في البنوك السعودية من خلال نسبة التمويل من الأقل حتى الأكثر كما يأتي: [1]

  • بنك أبو ظبي الإسلامي في السعودية.
  • بنك الاستثمار السعودي.
  • مصرف الرياض السعودي.
  • بنك الراجحي السعودي.
  • بنك الأهلي السعودي.
  • البنك العربي الوطني في السعودية.
  • بنك ساب العربي السعودي.
  • بنك الجزيرة السعودي.
  • البنك السعودي الفرنسي.

شاهد أيضًا: هل يسقط القرض العقاري في حالة الوفاة بنك الرياض

أقل البنوك فائدة في التمويل العقاري

يمكن معرفة قائمة أقل البنوك فائدة في التمويل العقاري من خلال النقاط الآتية التي توضح نسبة تمويل كل من البنوك الممولة في المملكة العربية السعودية:

  • بنك أبو ظبي السعودي بنسبة تمويل عقاري 0%.
  • البنك السعودي الاستثماري بنسبة تمويل عقاري 0%.
  • بنك الرياض السعودي بنسبة تمويل عقاري تصل إلى 1.85%.
  • بنك الراجحي السعودي بنسبة تمويل عقاري تصل إلى 2.32%.
  • بنك الأهلي السعودي بنسبة تمويل عقاري تصل إلى 3.73%.
  • البنك العربي الوطني بنسبة تمويل عقاري تصل إلى 3.99%.
  • بنك ساب السعودي بنسبة تمويل عقاري تصل إلى 4.35%.
  • بنك الجزيرة السعودي بنسبة تمويل عقاري تصل إلى 4.78%.
  • البنك السعودي الفرنسي بنسبة تمويل عقاري تصل إلى 5.44%.

وسيتم شرح تفاصيل التمويل العقاري لكل من البنوك السابقة بالتفصيل أدناه.

شاهد أيضًا: شروط إعفاء المتوفين من القرض العقاري

التمويل العقاري بنك أبو ظبي

تتضمن مزايا التمويل العقاري بنك أبو ظبي الأول العديد من المميزات التي تساعد العميل في الحصول على التمويل العقاري وهي كالآتي: [2]

  • يمكن الوصول إلى الموقع الرسمي لبنك أبو ظبي للحصول على التمويل العقاري بشكل رقمي “من هنا“.

مزايا التمويل العقاري بنك أبو ظبي

  • مبالغ التمويل تصل قيمتها إلى 5 ملايين ريال سعودي.
  • متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
  • معدلات ربح تنافسية.
  • يمكن للعميل الحصول على التمويل بشكل مشترك بين الزوج والزوجة أو الأقارب من الدرجة الأولى بحد أقصى ثلاثة أفراد.
  • مدة التمويل تصل على 30 سنة.
  • في حالة الوفاة أو العجز الكلي سيتم الإعفاء من المديونية بعد تقديم المستندات المطلوبة للبنك.

شاهد أيضًا: تجربتي مع القرض المدعوم

شروط التمويل العقاري بنك أبو ظبي

يملك التمويل العقاري من بنك أبو ظبي الأول بضعة شروط تتمثل فيما يأتي:

  • الحد الأدنى للدخل الشهري لمقدم الطلب 9000 ريال سعودي.
  • أن يكون مقدم الطلب موظفاً لدى الجهات الحكومية أو القطاع الخاص.
  • أن يكون عمر مقدم الطلب 21 عاماُ أو أكثر.

المستندات المطلوبة للتمويل العقاري بنك أبو ظبي

تتضمن المستندات المطلوبة للتمويل العقاري بنك أبو ظبي والوثائق المطلوبة للتمويل العقاري بنك أبو ظبي ما يأتي:

  • صورة من الهوية الوطنية سارية المفعول.
  • تعبئة استمارة التمويل العقاري بشكل كامل وتوقيعه من قبل العميل.
  • الوثائق المتعلقة بدخل العميل.
  • الوثائق المتعلقة بالعقار.

شاهد أيضًا: استعلام عن الصندوق العقاري برقم الهوية وأهم الخدمات التي يقدمها

تمويل عقاري البنك السعودي للاستثمار

يمكن معرفة معلومات تمويل عقاري البنك السعودي للاستثمار الذي يملك أقل نسبة تمويل عقاري من خلال النقاط الآتية: [3]

  • يمكن الوصول إلى الرابط الرسمي للبنك السعودي للاستثمار للحصول على التمويل العقاري “من هنا“.

تمويل عقاري البنك السعودي للاستثمار

  • يقدم البنك السعودي للاستثمار تمويل عقاري مدعوم من صندوق التنمية العقارية بنسبة 100% لمن راتبه 14 ألف ريال سعودي أو أقل بضمان على مبلغ هامش الربح يصل إلى 500 ألف ريال سعودي من مبلغ التمويل.
  • نسبة التمويل العقاري للبنك السعودي للاستثمار هي 0% وهي أقل نسبة يمكن أن يحصل عليها العميل من مصرف التمويل.
  • يتم طلب دفعة أولى على التمويل من 10% إلى 30% كدفعة مقدمة.
  • يساعد التمويل العقاري للبنك السعودي للاستثمار في تمويل المباني السكنية الجاهزة من منازل وفلل وشقق سكنية بالإضافة إلى الأراضي السكنية الواقعة ضمن النطاق العمراني.
  • يقدم البنك السعودي للاستثمار التمويل العقاري دون حاجة للكفيل.

شاهد أيضًا: صندوق التنمية العقاري استعلام بالسجل المدني

طريقة الحصول على التمويل العقاري البنك السعودي للاستثمار

لمعرفة طريقة الحصول على التمويل العقاري البنك السعودي للاستثمار الذي يملك أقل نسبة تمويل عقاري يمكن اتباع سلسلة الخطوات الآتية:

  • فتح تطبيق البنك السعودي للاستثمار في الهاتف المحمول.
  • تسجيل الدخول في حساب المستخدم من خلال كتابة رمز المرور.
  • الضغط على أيقونة القائمة الرئيسية.
  • النقر على خيار القروض والاستثمارات.
  • الضغط على خيار التمويل العقاري.
  • تعبئة بيانات المطلوبة حسب العقار المراد التمويل له.
  • إرفاق مستندات العقار ضمن الطلب.
  • اختيار العرض المناسب من عروض التمويل العقاري والموافقة عليه.

المستندات المطلوبة للتمويل العقاري بنك الاستثمار السعودي

يمكن معرفة المستندات المطلوبة للتمويل العقاري بنك الاستثمار السعودي للحصول على التمويل العقاري من خلال النقاط الآتية:

  • تعبئة نموذج طلب التمويل المطلوب من البنك.
  • نسخة من بطاقة الهوية الوطنية سارية المفعول.
  • خطاب تعريف من جهة العمل يشمل الراتب الأساسي والبدلات وتاريخ الالتحاق بالعمل.
  • خطاب تحويل راتب موجه للبنك السعودي للاستثمار.
  • شهادة تعريف بالراتب من جهة العمل أو قسيمة بآخر راتب تم استلامه.
  • نسخة من بطاقة الموظف موضح بها الرتبة والوظيفة لأفراد القوات المسلحة إن وجدت.
  • كشف حساب لثلاثة أشهر موضح به آخر 3 رواتب ومختوم من البنك الآخر.
  • يتم طلب وثائق أخرى خاصة بالعقار المراد رهنه وتختلف طبقاً لنوع العقار.

شاهد أيضًا: تجربتي في شراء منزل عن طريق البنك

مميزات التمويل العقاري من بنك الاستثمار السعودي

يتاح للعميل التمتع بمميزات التمويل العقاري من بنك الاستثمار السعودي عند امتلاك عقار من فيلا أو شقة أو أرض للحصول على سيولة مالية بضمان رهن عقاره للبنك وهي المميزات الآتية:

  • يتم التمويل بدون دفعة مقدمة حيث سيتم احتساب الدفعة من قيمة العقار.
  • خدمة رقمية بالكامل من طلب التمويل واستكماله عبر تطبيق البنك.
  • وثيقة تأمين تكافلي مجاناً في حالة الوفاة أو العجز الكلي.
  • مبلغ التمويل من 350 ألف ريال سعودي حتى 7 ملايين ريال سعودي.
  • متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية حيث أن التمويل العقاري للبنك السعودي للاستثمار مبني على مبدأ المرابحة.
  • وثيقة تأمين تكافلي مجاناً على العقار الممول ضد الكوارث كالحريق والسيول والعواصف والزلازل وغيرها وما ينتج عن ذلك من أضرار.
  • مدة التمويل من 60 شهراً حتى 360 شهراً.
  • الاستفادة من نقاط واو من البنك السعودي للاستثمار.
  • إجمالي حد الاستقطاع من الراتب هو 65% من إجمالي الراتب.

شاهد أيضًا: ما هي شروط القرض العقاري في السعودية

شروط الحصول على تمويل عقاري بنك الاستثمار السعودي

يمكن معرفة شروط الحصول على تمويل عقاري بنك الاستثمار السعودي الذي يملك أقل نسبة تمويل عقاري عن بقية البنوك السعودية من خلال النقاط الآتية:

  • امتلاك الجنسية العربية السعودية.
  • الحد الأدنى للعمر 32 عاماً والحد الأقصى 70 عاماً عند انتهاء التمويل.
  • أن يكون لدى العميل حساب راتب لدى البنك السعودي للاستثمار.
  • مدة الخدمة للقطاع الحكومي.
  • مدة الخدمة للقطاع الخاص 12 شهراً.

تمويل الأهلي العقاري

تتضمن مميزات تمويل الأهلي العقاري العديد من التسهيلات لمساعدة العميل في استخدام التمويل العقاري، والتي تتمثل فيما يأتي: [4]

  • يمكن الوصول إلى الموقع الرسمي لبنك الأهلي السعودي للحصول على التمويل العقاري “من هنا“.
  • أسعار غير مسبوقة ومميزات لعملاء روشن في مشروع سدرة 1, حتى نفاذ الوحدات السكنية.
  • أسعار مخفضة ومميزة على منتج الوحدات السكنية تحت الإنشاء على الخارطة لجميع مستفيدي وزارة الإسكان وصندوق التنمية العقارية بمعدل نسبة سنوي تنافسي يبدأ من 3.63%.
  • بدون تحويل راتب.
  • تمويل عقاري حتى عمر 75 عاماً.
  • متاح للعملاء أصحاب المؤسسات الفردية.
  • خاصية فترة سماح من أصل مبلغ التمويل لمدة 6 أشهر على منتج البناء الذاتي و36 شهراً على منتج وحدة تحت الإنشاء.
  • إعفاء من ضريبة التصرفات العقارية لمسكن العميل عما لا يزيد سعر شرائه عن مبلغ مليون ريال سعودي.

شاهد أيضًا: تسجيل حساب منصة اصيل للاستثمار العقاري في السعودي

التمويل العقاري بنك الراجحي

تتيح مزايا التمويل العقاري بنك الراجحي العديد من التسهيلات للعملاء، ويمكن معرفتها من خلال النقاط الآتية: [5]

  • يمكن للعملاء الوصول إلى منتج التمويل العقاري بنك الراجحي “من هنا“.
  • متوافق مع الشريعة الإسلامية.

مميزات التمويل العقاري بنك الراجحي

  • يتيح مرونة شراء عقار أو أرض من السوق الأساسية والسوق الثانوية.
  • وثيقة تأمين مجانية على الممتلكات أو الحياة أو المنازل.
  • إعفاء من الرسوم لعملاء المصرف الجدد أي عملاء تحويل الراتب الجدد.

شروط التمويل العقاري المدعوم بنك الراجحي

للحصول على التمويل العقاري من بنك الراجحي يتطلب توفر شروط التمويل العقاري المدعوم بنك الراجحي وهي كالآتي:

  • أن يكون العقار مكتمل البناء، ولا يتجاوز عمر العقار 25 سنة.
  • لا تقل مساحة العقار عن 200 متر مربع للفيلا وعن 80 متراً مربعاً للشقة.
  • وجود صك مستقل للمنزل.
  • أن يكون الحد الأدنى للراتب الشهري 2000 ريال سعودي و1900 ريال سعودي للمتقاعدين.
  • الحد الأقصى للسن بالنسبة للمدنيين 60 عاماً أو سن التقاعد.
  • الحد الأقصى للسن بالنسبة للمتقاعدين 65 عاماً.
  • بالنسبة للعسكريين، فيكون الحد الأقصى للسن حسب سن التقاعد لكل رتبة.

شاهد أيضًا: راتبي 3000 كم يعطوني قرض بنك البلاد

الوثائق المطلوبة للتمويل العقاري بنك الراجحي

يمكن معرفة الوثائق المطلوبة للتمويل العقاري بنك الراجحي، والذي لا يحتاج تحويل راتب أو كفيل من خلال النقاط الآتية:

  • صورة عن بطاقة هوية سارية للمواطنين السعوديين.
  • خطاب توظيف مختوم من الغرفة التجارية للقطاع الخاص.
  • نموذج طلب تمويل بعد تعبئته.

التمويل العقاري البنك العربي الوطني

يوجد العديد من مزايا التمويل العقاري البنك العربي الوطني التي تساعد العيل على اتخاذ القرار في التمويل العقاري والتي تتمثل بالآتي:

التمويل العقاري البنك العربي الوطني

  • تمويل يصل على 3 ملايين ريال سعودي.
  • التسديد بأقساط ثابتة وميسرة لمدة 30 عاماً و20 عاماً لمستفيدي الصندوق.
  • الحد الأقصى للعمر عند انتهاء التمويل 70 عاماً.
  • يمنح التمويل لجميع العاملين في القطاع الحكومي والعسكري والقطاع الخاص وموظفي البنوك والمتقاعدين.
  • حرية انتقاء أي من خيارات الحلول التمويلية من وحدة سكنية جاهزة أو وحدة سكنية تحت الإنشاء أو رهن العقار أو البناء الذاتي أو أرض وقرض.
  • إعفاء الورثة من سداد الأقساط المتبقية في حال الوفاة.
  • تمويل متوافق مع الشريعة الإسلامية.

شروط التمويل العقاري البنك العربي الوطني

يكمن الاطلاع على شروط التمويل العقاري البنك العربي الوطني لمعرفة أهلية العميل في طلب التمويل العقاري من خلال النقاط الآتية:

  • الحد الدنى للراتب يبدأ من 3500 ريال سعودي.
  • الحد الأدنى للعمر 18 عاماً.
  • الحد الأدنى للخدمة يبدأ من 3 أشهر.
  • موظف لدى جهة معتمدة للبنك أو متقاعد.
  • اعتماد المشروع من قبل البنك العربي الوطني، وذلك لبرنامج وحدة سكنية تحت الإنشاء.
  • الحد الأدنى لمساحة الأرض 180 متراً مربعاً.

المستندات المطلوبة للتمويل العقاري البنك العربي الوطني

يتم تقديم المستندات المطلوبة للتمويل العقاري للبنك العربي الوطني بشكل كامل وصحيح لضمان الحصول على خدمة التمويل العقاري، وتتمثل هذه الوثائق بما يأتي:

  • تعبئة النماذج الخاصة بالبنك العربي الوطني.
  • كشف حساب بنكي لآخر ثلاثة أشهر للعميل الجديد.
  • صورة صك العقار.
  • محضر التجزئة في حال كان العقار مجزئاً.
  • صورة من رخصة البناء.
  • خطاب تحويل الراتب إن لم يكن محولاً من البنك العربي الوطني وتثبيت الراتب في حال كان التمويل بتحويل الراتب.
  • عقد الدعم السكني بتخصيص الأرض لبرنامج أرض وقرض.
  • نموذج حجز وحدة من قبل المطور العقاري لبرنامج وحدة سكنية تحت الإنشاء.
  • اتفاقية الاستصناع الموقعة من قبل العميل والمطور العقاري لبرنامج وحدة سكنية تحت الإنشاء.

شاهد أيضًا: إعفاء مستفيدي الضمان من بنك التسليف 1443 برقم الهوية

حاسبة التمويل العقاري بنك الجزيرة

تمكّن حاسبة التمويل العقاري بنك الجزيرة العميل من حساب التمويل العقاري على المنازل والعقارات لتساعد العميل في تحديد ما إذا كان من المنطقي استئجار منزل أو شرائه بناءً على مبلغ الإيجار الحالي من خلال إدخال الدخل الشهري ونسبة الدفعة الأولى ومدة الدفع ويمكن الوصول إلى حاسبة التمويل العقاري بنك الجزيرة “من هنا“.

حاسبة تمويل عقاري

تستخدم حاسبة التمويل العقاري لأي بنك لتساعد العميل في تسهيل عملية اختيار التمويل المناسب وتسريع عملية اتخاذ القرار بالنسبة للتمويل العقاري حيث تقوم بحساب كل من الآتي:

  • نسبة الاستقطاع من الراتب كنسبة مئوية.
  • مبلغ الفائدة.
  • القسط الشهري.
  • قيمة التمويل.
  • مبلغ التمويل الإجمالي.

شاهد أيضًا: طريقة تحويل الراتب من بنك إلى بنك

حاسبة التمويل العقاري بنك البلاد

تتيح حاسبة التمويل العقاري بنك البلاد حساب القرض الذي يرغب به العميل بشكل سهل ومفصل، ويمكن الوصول إلى حاسبة التمويل العقاري بنك البلاد “من هنا” التي تقوم بحساب التمويلات الآتية:

  • التمويل الشخصي.
  • حساب التمويل العقاري.
  • التمويل التأجيري للسيارات.

حاسبة التمويل العقاري بنك الرياض

تساعد حاسبة التمويل العقاري بنك الرياض على التخطيط المالي للمستخدم وفق لاستخدامات وحاجات العميل مثل قرض سيارة أو قرض منزل أو قرض شخصي، ويمكن استخدام حاسبة التمويل العقاري بنك الرياض “من هنا” التي تعد حاسبة قروض متطورة تساعد على تسهيل عملية التمويل العقاري.

حاسبة التمويل العقاري بنك الأهلي

تتميز حاسبة التمويل العقاري بنك الأهلي بعد خيارات للحساب بالنسبة للقروض والتمويلات لمساعدة العميل في تسهيل حساب أي قرض أو تمويل من التمويلات الشخصية والعقارية أو التمويل التأجيري للسيارات وغيرها، ويمكن الوصول إلى حاسبة التمويل العقاري بنك الأهلي “من هنا” التي تساعد العميل في اختصار الوقت والحساب السريع.

شاهد أيضًا: تحويل من بنك لبنك كم يستغرق

حاسبة التمويل العقاري بنك الراجحي

يتم استخدام حاسبة التمويل العقاري بنك الراجحي بكل سهولة لحساب نسب التمويل حيث يتم احتساب نسبة 4.25% سنوياً على مدة 20 سنة ونسبة 3.25% سنوياً على مدة 30 سنة، وذلك للتمويل العقاري مثل شراء فيلا أو شقة وما إلى ذلك من خلال حاسبة التمويل العقاري لبنك الراجحي التي يمكن الوصول إليها “من هنا“.

وفي الختام نكون قد قدمنا أقل نسبة تمويل عقاري في البنوك السعودية وحاسبة التمويل العقاري بنك الرياض وحاسبة التمويل العقاري بنك الراجحي وشروط التمويل العقاري المدعوم بنك الراجحي وتمويل عقاري البنك السعودي للاستثمار.

المراجع

  1. ^ newpost.furass9.info , best saudi banks for real estate financing lowest ratio , 19/06/2022
  2. ^ bankfab.com , التمويل العقاري بنك ابو ظبي , 19/06/2022
  3. ^ saib.com.sa , تمويل عقاري البنك السعودي للاستثمار , 19/06/2022
  4. ^ alahli.com , تمويل الأهلي العقاري , 19/06/2022
  5. ^ alrajhibank.com.sa , التمويل العقاري بنك الراجحي , 19/06/2022

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.